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        套路貸常見犯罪手法有哪些?遭遇套路貸怎么辦?

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        發表于 2019-12-5 14:43:22 | 只看該作者 回帖獎勵 |倒序瀏覽 | 閱讀模式
        套路貸常見犯罪手法有哪些?

        1、制造民間借貸假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以“小額貸款公司”“投資公司”“咨詢公司”“擔保公司”“網絡借貸平臺”等名義對外宣傳,以低息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款,繼而以“保證金”“行規”等虛假理由誘使被害人基于錯誤認識簽訂金額虛高的“借貸”協議或相關協議。有的犯罪嫌疑人、被告人還會以被害人先前借貸違約等理由,迫使對方簽訂金額虛高的“借貸”協議或相關協議。

          2、制造資金走賬流水等虛假給付事實。犯罪嫌疑人、被告人按照虛高的“借貸”協議金額將資金轉入被害人賬戶,制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡,隨后便采取各種手段將其中全部或者部分資金收回,被害人實際上并未取得或者完全取得“借貸”協議、銀行流水上顯示的錢款。

          3、故意制造違約或者肆意認定違約。犯罪嫌疑人、被告人往往會以設置違約陷阱、制造還款障礙等方式,故意造成被害人違約,或者通過肆意認定違約,強行要求被害人償還虛假債務。

          4、惡意壘高借款金額。當被害人無力償還時,有的犯罪嫌疑人、被告人會安排其所屬公司或者指定的關聯公司、關聯人員為被害人償還“借款”,繼而與被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協議或相關協議,通過這種“轉單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務”。

          5、軟硬兼施“索債”。在被害人未償還虛高“借款”的情況下,犯罪嫌疑人、被告人借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段向被害人或者被害人的特定關系人索取“債務”。

        遭遇套路貸怎么辦?

        遭遇“套路貸”,應及時報警,勇于維權,積極配合公檢法部門的調查取證。過程中應注意收集、固定證據,保留借款合同、銀行轉賬記錄、收取保證金、利息、中介費等不合理收費證明、暴力催收的視頻、錄音、圖像等證據。

          1、發現遭遇“套路貸”第一時間報警,同時向12345便民服務平臺的投訴。

          無論“套路貸”是否最終被法院認定,對于借款人而言,它究其本質都是一個民事糾紛,借款人本身不會因為借款承擔刑事責任,切勿因催債自亂陣腳。對方如果暴力催債,立即報警,切勿胡亂抵押財物或者轉賣財物,以防越陷越深。

          2、套路貸平臺向你提起訴訟,做到積極出庭應訴。

          如果債權人起訴,作為債務人請一定出庭應訴。不少被告在收到法院開庭通知的時候都極為惶恐,下意識逃避,但這樣只會讓事情更糟。出庭答辯是被告最后的權利,因為在審理借貸糾紛時,法院本身就需要排查類似“套路貸”的非法形式,被告的答辯是法院查明事實的最好助手。

          3、收集證據重點請盡可能收集借款真實本金的證據。

          幾個常用的證據類型:建議保留全部與貸款機構的通話和催款錄音;如果對方以暴力、威脅、恐嚇、滋擾等發送信息給借款人或家人朋友,那么可以保留短信、微信上的相關記錄;保留合同、協議、書面文字、轉賬憑證;如果對方進行暴力催收,可以采用錄像的方式記錄下來,后續作為證據。

        如何避免陷入套路貸?

        1、對通過電話、網絡營銷的所謂“便捷貸款”一定要提高警惕,謹防受騙。

          2、簽訂合同時,對每一項條款確認無誤后再簽字。

          3、資金貸款方若提供身份證時,需要做好個人信息保護,提供身份證復印件附“僅供XX使用”字樣。

          4、不隨意簽署授權委托書,簽訂前需看清授權主體、內容和期限。

          5、若發現自己或者身邊人落入“套路貸”陷阱,應第一時間報警求助,并保存好相關證據。   


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         樓主| 發表于 2020-1-16 16:05:19 | 只看該作者
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